Средний улов финансовых мошенников — 15,2 млн в год

Средний улов финансовых мошенников — 15,2 млн в год

Финансовая сфера как никакая другая пострадала от рук мошенников. Фото: Laughing Squid/flickr.com

Главы компаний мирового финансового сектора жалуются на всплеск мошенничеств. Согласно данным международной службы безопасности компании Kroll, средние потери в финсекторе составили 15,2 млн долларов на компанию, пишет газета Financial Times.

В целом, общий уровень мошенничества остался примерно прежним: 85% компаний заявили о том, что они понесли потери в результате мошенничества в течение предыдущих трех лет. Но средний размер понесенного ущерба за последний год вырос на 7% — до 8,8 млн долларов против 8,2 долларов год назад. Компании Ближнего Востока и Африки остаются самыми уязвимыми — их средний убыток от мошенничеств составляет 11,5 млн долларов, что в полтора раза превышает среднемировые показатели.

В целом же более крупные компании, чьи годовые обороты превышают 5 млрд долларов, сообщили о росте убытков от мошенников на 11% — в среднем, до 25,8 млн долларов. Более мелкий бизнес оказался в более защищенном положении: его потери составили лишь 4,6 млн долларов, сократившись по сравнению с предыдущими показателями почти на 20%.

Исследование опирается на интервью с 729 руководителями по всему миру, в том числе примерно треть опрошенных работает в Северной Америке, одна четверть — в Европе и Азиатско-Тихоокеанском регионе и 11% — на Ближнем Востоке и Африке. Три из 10 компаний отметили, что финансовый кризис непосредственно посодействовал обнаружению мошенников.

При этом проблемы, вызванные финансовым кризисом, привели к росту мошенничества в двух направлениях, говорят аналитики из Kroll. Под давлением ситуации как рядовые сотрудники, так и руководство компаний чаще склонны прибегать к незаконным действиям.

И чем хуже финансовая ситуация, тем чаще такие схемы вскрываются. «Компании, предоставляющие финансовые услуги, начинают внимательнее относиться к своим статьям расхода и лучше представляют себе, как их средства расходуются», — поясняет причину этого Блэйк Коппотелли (Blake Coppotelli), старший управляющий подразделения бизнес-аналитики Kroll.

Топ-менеджеры из Северной Америки отмечают, что наиболее часты случаи внутреннего финансового мошенничества и неправильное финуправление. В результате хищение материальных активов по-прежнему остается наиболее распространенным видом мошенничества — 37% компаний жалуются на такие убытки, на втором и третьем местах по распространенности — кража информации и конфликты интересов.

Как считает Блэйк Коппотелли, мошенничество в ближайшем будущем будет находиться в центре новостей. «Вырастет или нет в следующем году число мошенничеств, узнавать о них мы будем все чаще, так как потребуется время, чтобы сопоставить факты», — заявил эксперт.

Сегодня также немецкий журнал Der Spiegel опубликовал материал об активизации деятельности за последний год преступных групп, использующих доверчивых и наивных банковских клиентов в качестве пособников для подозрительных банковских операций. Таких клиентов мошенники находили с помощью массовых рассылок электронных сообщений с просьбами, к примеру, о гуманитарной помощи, отмечает информационное агентство AP.

В результате немецкие банки в 2009 году заявили в правоохранительные органы о значительно большем числе случаев отмывания денег, чем в прошлом году, тогда как перед этим наметилась тенденция к снижению числа таких сообщений.

Представители российского ведомства, ориентированного на борьбу с незаконными финансовыми операциями, — Росфинмониторинга также в связи с кризисом ждут «осложнения криминогенной обстановки в секторе валютных спекуляций, спекулятивных сделок с драгметаллами, операций с денежными суррогатами, обналичиванием и выводом денег за рубеж по видимым легальным основаниям, особенно в оффшоры». «В условиях дефицита кредитов следует ожидать всплеска мошеннических «пирамид», построенных по схеме взаимного кредитования и лжеинвестиционных проектов», — расширил этот список первый заместитель руководителя Росфинмониторинга Юрий Короткий в интервью «Российской газете».