Зарегистрируйтесь и о Вас узнают потенциальные клиенты!

Бизнес попросили согласовывать с банками нетипичные сделки

Financial-4560047_1280

Бизнес попросили согласовывать с банками нетипичные сделки

Предпринимателей попросили согласовывать с банками нетипичные сделки, чтобы избежать блокировки счетов из-за подозрений в непрозрачности бизнеса и отмывании средств. Об этом сообщил вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков. Если банк замечает, что проходящие через счет платежи не имеют отношения к затратам, характерным для деятельности клиента, и не соответствуют заявленной при открытии работе, то кредитная организация обязана запросить цель и характер переводов, отметил он. Также каждый банк имеет право устанавливать дополнительные внутренние подходы для противодействия отмыванию средств и оценки рисков своих клиентов.

Крымский РНКБ делает аналогичное предложение МСП, так как подобная практика снижает риск задержек в проведении платежей, сообщили в пресс-службе организации. Дополнительные согласования неудобны для бизнеса, и идеальный клиентский путь должен обходиться без них, однако они повышают долю одобренных операций, но некоторые сделки банк может не одобрить, чтобы минимизировать свои риски, отметили в Промсвязьбанке. Бизнес может прислать подтверждение экономического смысла операции или обосновать соответствие требованиям законодательства. Предварительное согласование и уведомление банка о нехарактерных для компании сделках положительно влияют на скорость их проведения, что критически важно для МСП, добавили в Банке ДОМ.РФ.

Необходимость согласовывать нехарактерные для компании операции с банками, чтобы не оказаться под подозрением в незаконной деятельности, усложняет привычные процедуры, однако для бизнеса значительно дороже доказывать свою прозрачность в случае блокировки или приостановки сделки, считают эксперты. По их словам, под дополнительную проверку чаще всего попадают сделки с недвижимостью, а также операции с валютой и корпоративной банковской картой, даже если она оформлена на ИП.

Банк России работает над запуском платформы «Знай своего клиента», которая позволит радикально снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес, отметили в пресс-службе ЦБ. Так, предлагается на уровне закона запретить банкам отказывать бизнесу из «зеленого» уровня риска, что поможет уменьшить расходы компаний на взаимодействие с финансовыми организациями и подготовку документов. Банки смогут исключить большую часть превентивных ограничительных мер при выявлении незначительных и технических рисков.

Источник: "Известия"

Разделы: Новости компаний, Бизнес, Банки, сделки, платежи и блокировка

Дата: 06 июля 2021, вторник 15:38

Ваша компания

Зарегистрируйтесь и о Вас узнают потенциальные клиенты!

Новости on-line

Cообщить о неточности
Карта сайта →
Финансы
Разделили бизнес, а налоговая попыталась сложить его обратно
Банки
Лизинг
Инвестиции
Страхование
Господдержка
Помощь бизнесу
1. Открыть бизнес
2. Выбор помещения
3. Эффективная реклама
4. Подбор аутсорсинга
5. Господдержка
6. Уплата налогов
7. Поиск кадров
8. Юридическая помощь
Организации
Добавить свою
Новости компаний
Товары и услуги
Добавить товар
Добавить услугу
Тендеры
Выставки
Обучение
Центры проф. обучения
Новости
Hi-Tech
Антикризис
Конфликты
Макроэкономика
Медиа
Металлургия
Недвижимость
Персоналии
Потребрынок
Промышленность
Телеком
Транспорт
ТЭК
Деньги
Персоны
Ахунов Рустем Ринатович
Андреев Александр Вадимович
О портале
Политика обработки персональных данных
Возможности сайта
Реклама на сайте
Контактная информация
Курсы мировых валют
Биржевые индексы
Вклады
Карта Уфы
ГОСТы
Ваш кабинет
Зарегистрируйтесь и о Вас узнают потенциальные клиенты!
© 2009—2024  Единый республиканский бизнес-портал
О портале | Контактная информация | Реклама на портале | Правила пользования |
Сделано в «Техинформ» Уфа
Все права принадлежат КП «Респект»