Зарегистрируйтесь и о Вас узнают потенциальные клиенты!

Открыть счет в банке стало сложнее

_3

Открыть счет в банке стало сложнее

«Мы пытаемся приучить банки, чтобы они сами выявляли операции с признаками обналичивания», – рассказывал в сентябре директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов. Регулятор поставил новую планку требований и пожеланий к банкам: при анализе плохих операций ЦБ смотрит на скорость и самостоятельность реагирования. ЦБ, по словам Полупанова, видит понимание.

Статистика это подтверждает (см. график). «ВТБ 24» в III квартале отказал примерно 4000 организаций в открытии расчетного счета, рассказал предправления госбанка Михаил Задорнов: «По нашим методам комплаенс (внутренний контроль. – «Ведомости») мы на 100% уверены, что эти организации не собирались заниматься той деятельностью, которая была заявлена». Задорнов обещает продолжать эту политику, поскольку массовый отзыв лицензий, связанный с финансовым мониторингом, ведет к большому притоку в крупные банки фирм-однодневок, нацеленных на проведение сомнительных операций.

За квартал «ВТБ 24» открыл 29 000 расчетных счетов, сообщила пресс-служба, добавив, что число обращений юрлиц в банк за открытием счета выросло в сентябре на треть по сравнению с июлем. К октябрю количество активных клиентов превысило 236 000 (юрлица и ИП).

Банки не только отказывают некоторым компаниям в открытии счета, но и закрывают счета организаций, которые могут проводить сомнительные операции.

Промсвязьбанк ежемесячно открывает около 6000 счетов юрлицам и ИП, рассказывает старший вице-президент Владимир Шаталов. Примерно четверти клиентам банк отказывает на входе: они «подпадают под критерии отмывщиков», продолжает он, кроме того, банк закрывает от 200 до 1000 счетов в месяц: «Нам приходится ежеквартально ужесточать комплаенс, чтобы отбиться от таких клиентов».

Альфа-банк за август – сентябрь закрыл несколько тысяч счетов небольших компаний, говорит человек, близкий к «Альфа-групп». Пресс-служба Альфа-банка указала, что доля отказов в открытии счетов новым клиентам выросла на несколько процентных пунктов, при том что банк ежеквартально привлекает 25 000–30 000 клиентов малого и среднего бизнеса. Сбербанк проводит все предусмотренные законодательством мероприятия, направленные на выявление операций по отмыванию доходов, полученных преступным путем, «включая реализацию права отказа в проведении операций или открытии счета», сообщил представитель банка.

По словам Полупанова, у ЦБ был длинный диалог с банками, «когда мы доводили, объясняли, рассказывали и подводили банки к тому, чтобы они не ждали от нас информации о клиентах, а потом просто закрывали их счета». Потому что к моменту закрытия эти компании уже какие-то операции провели, объясняет он, и может получиться карусель, когда банки говорят: «Спасибо, ЦБ, мы посмотрели, удивились, закрыли счета», а на следующий день приходят другие ООО. Цель – чтобы банки не ждали информацию от ЦБ.

В последнее время схемы усложняются, отмечает Шаталов: «Например, делают фиктивные зарплатные проекты, выводят деньги за рубеж через компании с историей, у которых была реальная деятельность. Мы, как крупный банк, меньше сталкиваемся непосредственно с обналичиванием, но есть риск стать частью транзитной цепочки, когда какая-то компания проводит средства через несколько банков, а потом в одном из них средства обналичиваются или выводятся за рубеж».

Исходя из набора признаков, банки строят свои алгоритмы, поясняет Полупанов, они могут и не согласиться с претензиями ЦБ к тому или иному клиенту: «У нас есть обратная связь с банками, они не со всем соглашаются, говорят, мы понимаем работу этого клиента, он живой, просто у него, например, низкая налоговая нагрузка». Но более 60% случаев они признают, заключает он.

Месть за отказ

Действия клиентов, которым Альфа-банк отказал в обслуживании, – основная версия информационной атаки на банк, говорит главный управляющий директор банка Алексей Марей.

Зарплатным клиентам Альфа-банка поступают сообщения о якобы близящемся крахе. «Акционеры Альфа-банка вывели все свои активы из банка и из страны. Из почти надежных источников», – привел пример читатель портала banki.ru, получивший такое сообщение. Рассылка проводится и в Москве, и в регионах. Аналогичная информация распространяется в небольших СМИ, социальных сетях и интернете. «Яндекс» во вторник вечером зафиксировал всплеск запросов о банкротстве Альфа-банка, сообщил представитель поисковой системы.

Информационная атака на банк продолжается больше месяца, рассказывает Марей: «Несколько недель назад мы начали внимательно изучать эту ситуацию, проводим внутреннее расследование. Сейчас уже ведутся следственные действия». Пока у банка нет информации по поводу заказчиков и исполнителей этой атаки, но есть предположения, кто может быть в ней заинтересован, говорит Марей: «Альфа-банк проводит жесткую политику в части противодействия отмыванию, поэтому наша основная версия связана с действиями клиентов, которым мы отказали в обслуживании. Только в III квартале мы закрыли счета нескольким тысячам физлиц и сотням юрлиц, им нужно было найти объяснения для банков, в которые они ушли, почему они перестали обслуживаться в Альфа-банке».

Менее вероятная версия – корпоративные конфликты, связанные с взысканием проблемной задолженности с крупных заемщиков, продолжает Марей, так эти клиенты могут пытаться отвлечь внимание от процесса взыскания.

ЦБ видит, что на Альфа-банк идет информационная атака, говорит человек, близкий к ЦБ, но основной версией считает действия конкурентов. По его словам, ЦБ не видит причин вмешиваться, поскольку банк способен справиться с этим сам. Представитель регулятора это не комментирует.

«Я не верю, что это могут быть происки конкурентов, потому что это слишком большой репутационный риск для них, ведь мы точно найдем и предадим огласке заказчиков», – отмечает Марей. За сентябрь средства населения в Альфа-банке практически не изменились – 571,4 млрд руб., средства юрлиц выросли на 3,2% – до 719,8 млрд, следует из его российской отчетности.

Источник: «Ведомости»

Разделы: Новости компаний, Банки и открытие счета

Дата: 22 октября 2015, четверг 10:33

Ваша компания

Зарегистрируйтесь и о Вас узнают потенциальные клиенты!
Cообщить о неточности
Карта сайта →
Финансы
Разделили бизнес, а налоговая попыталась сложить его обратно
Банки
Лизинг
Инвестиции
Страхование
Господдержка
Помощь бизнесу
1. Открыть бизнес
2. Выбор помещения
3. Эффективная реклама
4. Подбор аутсорсинга
5. Господдержка
6. Уплата налогов
7. Поиск кадров
8. Юридическая помощь
Организации
Добавить свою
Новости компаний
Товары и услуги
Добавить товар
Добавить услугу
Тендеры
Выставки
Обучение
Центры проф. обучения
Новости
Hi-Tech
Антикризис
Конфликты
Макроэкономика
Медиа
Металлургия
Недвижимость
Персоналии
Потребрынок
Промышленность
Телеком
Транспорт
ТЭК
Деньги
Персоны
Ахунов Рустем Ринатович
Андреев Александр Вадимович
О портале
Политика конфиденциальности
Положение о защите персональных данных
Возможности сайта
Реклама на сайте
Контактная информация
Курсы мировых валют
Биржевые индексы
Вклады
Карта Уфы
ГОСТы
Ваш кабинет
Зарегистрируйтесь и о Вас узнают потенциальные клиенты!
© 2009—2024  Единый республиканский бизнес-портал
О портале | Контактная информация | Реклама на портале | Правила пользования |
Сделано в «Техинформ» Уфа
Все права принадлежат КП «Респект»