ООО "Древпром" предупредили об уголовной ответственности

ООО "Древпром" предупредили об уголовной ответственности

Прокуратура Стерлитамака предупредила руководство ООО «Древпром» о возможности наступления уголовной ответственности по обвинению в мошенничестве. В надзорном ведомстве считают, что деятельность компании, обещающей погасить банковские кредиты граждан за 20–25% от суммы кредита, может носить характер финансовой пирамиды. В самой компании претензии прокуратуры не комментируют. Эксперты согласны с точкой зрения прокуратуры.
Прокуратура Стерлитамака объявила руководителю ООО «Древпром» предостережение о возможном наступлении ответственности по статье 159 УК РФ (мошенничество). Об этом „Ъ” вчера сообщила старший помощник прокурора Башкирии Гузель Масагутова. По ее словам, предостережение было объявлено по итогам прокурорской проверки «Древпрома», который обещает гражданам погасить их кредитные обязательства перед банками за комиссию в 20–25% от суммы кредита. «Проверка была проведена по обращениям банков ВТБ 24 и „Мой банк ипотека”, которые опасаются за платежеспособность своих клиентов и просили проверить, насколько деятельность компании соответствует законодательству»,— пояснила представитель надзорного ведомства. «Мы пока еще не можем говорить, что мошенничество уже есть, поскольку пока „Древпром” исполняет свои обязательства, но если он вдруг перестанет это делать, то люди останутся ни с чем»,— добавила госпожа Масагутова.

В ВТБ 24 подтвердили „Ъ”, что в августе текущего года направили письмо в прокуратуру Башкирии с просьбой проверить деятельность «Древпрома» на наличие признаков финансовой пирамиды. «К нам стали поступать обращения наших клиентов, которые хотели удостовериться, действительно ли мы сотрудничаем с этой компанией»,— сказал пресс-секретарь банка по Уральскому и Приволжскому федеральным округам Андрей Бочаров. «Мы объяснили, что никакого сотрудничества с «Древпромом» не ведем, данные финансовые услуги являются неправомерными, так как переуступки права требования долга по ним не происходит»,— пояснил представитель банка.

• ООО «Древпром» зарегистрировано в Стерлитамаке в мае 2011 года. Основная сфера деятельности компании — денежное посредничество. По данным сайта 2ГИС, в Уфе работают 23 офиса «Древпрома». Уставный капитал компании — 100 млн руб. По данным портала Kartoteka.ru, единственным собственником «Древпрома» является Евгений Сундуков. Он же значится генеральным директором компании. Господин Сундуков также является учредителем стерлитамакского ООО «Стигма» и салаватского ООО «Эконом-продукт», занимающихся продажами продуктов питания. Финансовую отчетность «Древпром» не раскрывает.

В августе нынешнего года президент Башкирии Рустэм Хамитов на встрече с жителями Стерлитамака, отвечая на вопрос о законности работы «Древпрома», пообещал, что деятельность компании будет тщательно изучена. «Если есть признаки финансовой пирамиды, то людей надо немедленно предупреждать и принимать меры»,— заявил тогда глава региона.

Связаться с Евгением Сундуковым вчера не удалось.

Управляющий активами финансовой компании Aforex Сергей Ковжаров считает, что предложения «Древпрома» «выглядят для граждан заманчиво, учитывая то, что сейчас рост просрочки по потребкредитам достигает 30% в год». «Компании такого рода могут существовать столь же долго, сколько идет приток средств. В провинции, например, уровень финансовой грамотности по-прежнему невысок, поэтому не удивительно, что люди с низким уровнем образования и дохода вполне клюнут на эту удочку»,— сказал господин Ковжаров. Он добавил: «Получается, что компания берет 20% от кредита и вкладывает его с доходностью более 400% годовых, чтобы покрыть долги вкладчиков и заработать средства для своей деятельности. Это очень большая доходность, обеспечить которую с помощью инвестиций не представляется возможным на сколько-нибудь длинном промежутке времени. Рынок акций или валютных операций такой прибыли просто не обеспечивает, соответственно, сложно предположить, как компания будет выполнять обязательства»,— заключил эксперт.

Аналитик «Инвесткафе» Даниил Маркелов считает, что «вероятность того, что „Древпром” является финансовой пирамидой, крайне велика». «Основными признаками пирамиды здесь выступают непрозрачность операций, поскольку руководство не сообщает, куда будут вкладываться деньги, и гарантии высокой доходности»,— пояснил господин Маркелов. «Можно предположить, что в первое время компания сможет исправно выполнять обязательства, но когда поток снизится, „Древпром” может в одностороннем порядке прекратить договоры, выплатить не более 10% неустоек, распродать имущество и ликвидироваться»,— заметил эксперт.

Источник:  http://www.kommersant.ru/doc/2320835