Аналитическая Записка для Руководителя
«РИСКИ СОВРЕМЕННОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА»
Назначение аналитической записки – информировать руководителя организации о существующих и возникающих рисках законодательства, осложняющих его жизнь и работу
Для кого (для каких случаев): Для случаев отказа банка в перечислении платежа
Сила документа: Постановление Арбитражного Суда Округа РФ
Цена вопроса: 220 тысяч рублей
В суде Банк стал объяснять. У нас де полномочия такие! Должны мы проверять своих клиентов. А этот Клиент уж больно подозрительный: миллионами на счету ворочает, а налогов всего 6500 тысяч оплатил; НДФЛ со взносами не платит; зарегистрирован по адресу массовой регистрации; часть операций кодам ОКВЭД не соответствует. Вот мы и приостановили интернет-обслуживание. Запросили документы, поясняющие характер деятельности организации и операций. Не виноват же Банк, что Клиент данный запрос по почте не поучил! Вот и приостановил Банк его обслуживание.
Может и действительно Клиент был подозрительным, а может у него просто был второй счет, с которого он налоги платил. Но ведь не пояснил он свои операции Банку! Суд согласился, что Банк действовал в точном соответствии с законодательством, с целью защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Выводы и возможные проблемы: Центробанк постоянно издает рекомендации Банкам о том, на какие операции клиентов стоит обратить внимание и что считается подозрительным. В таких случаях банки запрашивают пояснения по деятельности фирмы и по конкретным операциям. Если клиент их не предоставит, то ему нужно быть готовым к отказу Банка в обслуживании. И убытки с Банка уже не взыщешь!
Строка для поиска похожих ситуаций в КонсультантПлюс: «Отказ банка от исполнения предъявленного обществом платежного поручения».».
Где посмотреть комментируемые документы: КонсультантПлюс, раздел «Судебная Практика»: ПОСТАНОВЛЕНИЕ АРБИТРАЖНОГО СУДА ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА ОТ 09.06.2016 N Ф06-8865/2016
