Банки распределят всех клиентов по трем группам риска

Банки распределят всех клиентов по трем группам риска

Кредитные организации с 22 марта должны относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций, согласно соответствующей норме вступившего сегодня в силу закона о платформе "Знай своего клиента".

Закон, на основании которого Банк России создает платформу "Знай своего клиента", предусматривает, что всем клиентам банков - российским юрлицам и индивидуальным предпринимателям - будет присвоен один из трех уровней риска: высокий, средний и низкий (по принципу светофора: красный, желтый, зеленый уровни).

Кроме того, с 22 марта кредитные организации не смогут отказать тем клиентам, которые отнесены к зеленому уровню риска, в заключении с ними договора банковского счета (вклада).

Закон о платформе "Знай своего клиента" был принят Госдумой РФ и подписан Президентом РФ в декабре 2021 года. Предусматривается, что созданный на базе Банка России централизованный информационный сервис "Знай своего клиента" позволит банкам онлайн-режиме получать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам, использовать ее при реализации процедур по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Эта информация будет ежедневно доводиться до кредитных организаций. К 1 июля 2022 года информационный сервис станет доступен всем кредитным организациям. В настоящее время регулятор предложил всем кредитным организациям постепенно подключаться к платформе в пилотном режиме.

Источник: ТАСС